Các bạn Trader thân mến, khi mới bắt đầu giao dịch Forex, khoan nghĩ đến việc mức lợi nhuận hấp dẫn bạn thấy trên quảng cáo, hoặc trong các bài đăng khoe lãi trên mạng xã hội. Việc đầu tiên chúng ta cần làm là biết cách quản lý vốn trong Forex sao cho hiệu quả. Vậy:
Quản lý vốn trong Forex là gì?
Quản lý vốn chính là quản lý tiền của bạn. Số tiền bạn có trong tài khoản Forex hay dự định đầu tư đều cần được tính toán, quản lý sao cho hiệu quả.
Theo đó, để quản lý vốn trong Forex bạn cần biết cách:
- Trước tiên là bảo toàn vốn, tức là giữ được tiền.
- Sau đó là tạo ra lợi nhuận ổn định trong dài hạn.
Bởi một khi đã tham gia đầu tư, nghĩa là bạn sẽ phải nghĩ đến rủi ro số vốn bỏ ra có thể mất nếu không có sách lược đúng đắn.
Có một phương pháp quản lý tốt sẽ giúp bạn biết được khoản đầu tư của mình đang lỗ hay lãi, lỗ vì nguyên nhân nào. Để rồi từ đó có hướng cải thiện.
Không những thế, việc kiểm soát được vốn còn giúp trader giữ tâm lý ổn định, vì tất cả vẫn nằm trong tầm kiểm soát của bạn.
Hãy nhớ một điều quan trọng khi tham gia đầu tư là chúng ta sẽ đi đường dài. Hôm nay không có lãi thì ngày mai thị trường vẫn còn đó. Vì thế, việc trước tiên là phải giảm thiểu rủi ro mất tiền hoặc số tiền sẽ mất nằm trong mức giới hạn cho phép, không “nguy hại” đến tài khoản.
Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là hầu hết các trader mới vào nghề đều không coi trọng việc này!
Sai lầm trong quản lý vốn của các Trader
Dưới đây là một số sai lầm trong quản lý vốn mà các Trader hay gặp phải:
1. Không cài Stop Loss (Dừng lỗ) cho mỗi lệnh giao dịch
Có thể có 2 lý do chính:
- Một là bạn không biết phải đặt Stop Loss để cắt lỗ đúng lúc. Không biết đặt chỗ nào là phù hợp.
- Hai là bạn cố tình không đặt SL, vì bạn tin tưởng thị trường sẽ đi đúng hướng mà bạn mong đợi. Việc đi sai hướng hiện tại chỉ là tạm thời.
Nếu bạn ở trong trường hợp một, bạn nên học về các vùng kháng cự và cách đặt SL ngay nhé.
Còn nếu bạn cố tình không đặt SL thì hãy nghiêm túc suy nghĩ xem việc này có thực sự đúng không. Vì chúng ta không biết thị trường sẽ di chuyển chính xác như thế nào, nên mình không thể khẳng định nó sai hay đúng. Nhưng không đặt SL sẽ khiến bạn có nguy cơ cháy tài khoản rất cao.
2. Vào lệnh khi không phân tích, không có phương pháp/chiến lược giao dịch
Rất nhiều trader mới mắc lỗi này, vì chưa đủ kiến thức về Forex, nhưng lại muốn nhanh chóng kiếm được tiền. Do đó, nhiều bạn đã vội vàng vào lệnh và “khấn” sao cho “ngài thị trường” đi đúng hướng mà mình đã đặc cược.
Việc trade này chẳng khác nào bạn đang đánh bạc, một là lãi, hai là lỗ mà không biết tại sao. Nếu lệnh thắng là do may mắn (các trader thường nói đùa là “khấn đúng bài”), nếu lệnh thua là do đen thôi, đỏ quên đi!
Nếu bạn cũng đang trade như vậy, hãy dừng lại ngay! Đây là đánh bạc chứ không phải trade.
Thay vì lao vào chơi, hãy dành thời gian học kiến thức Forex cho bài bản, giao dịch demo rồi mới nạp tiền ký quỹ và chơi thật.
Có rất nhiều sàn giao dịch tạo điều kiện cho Trader mới bằng các tài khoản Demo với số tiền lên đến 10.000 USD.
Sau khi đã quen với các thao tác và có phương pháp vào lệnh, bạn có thể kỹ quỹ tiền thật để trade. Tại FBS, bạn sẽ được thưởng 100% tiền ký quỹ sau khi giao dịch đủ số lot quy định.
Mở tài khoản FBS nhân đôi ký quỹ
3. Vào lệnh dựa theo cảm tính, không theo trend của thị trường
Trường hợp này hay được gọi là “chặn đầu tàu hỏa”. Nghĩa là các trader thường dự báo thị trường sẽ đảo chiều và muốn đón đầu xu hướng nhằm kiếm được khoản lợi nhuận lớn.
Tuy nhiên, trong trade Forex thường có câu: “Trend is Friend”, có nghĩa xu hướng là bạn. Hãy luôn follow theo xu hướng của thị trường thay vì đi ngược trend để không bị thua lỗ.
Chúng ta chỉ nên vào lệnh ngược trend khi thấy những tín hiệu đảo chiều và có nến xác nhận.
4. Thiếu kiên nhẫn, không tuân thủ nguyên tắc giao dịch
Đây là sai lầm trong quản lý vốn mà hầu hết các trader mới đều mắc phải. Một phần do chưa có nguyên tắc giao dịch, chưa có phương pháp cụ thể. Phần khác do tâm lý sợ mất nên gồng lỗ hoặc chốt lời sớm.
Điều này luôn dẫn đến hệ lụy tai hại là cháy tài khoản, lãi thì lãi ít nhưng lỗ thì lỗ nhiều.
Do đó, anh chị em nên dành thời gian nghiên cứu để có cho mình bộ quy tắc vào lệnh và tuân thủ nó.
Người ta vẫn nói, để thành công trong trade thì tâm lý chiếm 80%, kỹ thuật chiếm 20%, hãy suy nghĩ về điều này.
Tham khảo: Cách đầu tư Forex chi tiết cho người mới!
5. Không tính toán tỷ lệ R:R (Risk:Reward)
Thị trường Forex không đi theo nguyên tắc cố hữu nào cả và trade là việc mang tính xác suất cao. Lý do là bởi chúng ta không ai biết 1 – 2 tiếng hay vài ngày sắp tới thị trường sẽ đi như thế nào. Do đó, để đảm bảo tỷ lệ lợi nhuận trong dài hạn, cần lưu ý đến tỷ lệ R:R tức là Rủi ro:Lợi nhuận.
Tuy nhiên, các trader mới hoặc trader không có phương pháp giao dịch tốt, không tuân thủ kỷ luật thường xem nhẹ tỷ lệ R:R. Lúc thắng thì thắng ít nhưng thua lại thua nhiều. Ví dụ lúc được thì được 50 pip nhưng khi mất thì mất đến 80 pip hay 100 pip.
Đến cuối cùng tổng kết lợi nhuận mới thấy mình vẫn là mất nhiều hơn được, dù có cảm giác thời gian gần đây có nhiều lệnh thắng đấy chứ!
Vậy cách quản lý vốn theo tỷ lệ R:R như thế nào? Chúng ta sẽ chia sẻ ở phần 3 nhé.
6. Giao dịch quá nhiều, không có thời gian review lệnh
Hãy nhớ lại xem, có phải có những ngày bạn thắng liên tiếp và cứ thế vào lệnh, vào lệnh và vào lệnh. Thậm chí bạn còn tăng số lot với mong muốn “ăn” nhiều hơn của thị trường?
Thế nhưng, “thần may mắn” dường như đang rời xa ta, những lệnh âm bắt đầu xuất hiện. Và vì đi nhiều lệnh (hoặc đi lot lớn), bạn thấy con số âm càng ngày càng lớn, bạn hoang mang, bạn bị tâm lý, dẫn đến:
- Gồng lỗ với mong muốn gỡ gạc lại
- Cắt lệnh sớm cho đỡ mệt
Và dù chọn phương án nào thì bạn cũng mất một khoản tiền lớn rồi.
Thay vì thừa thắng xông lên, để lòng tham lấn át lý trí bạn nên xem lại những lệnh đã đi để biết đúng sai ở đâu và rút kinh nghiệm mới phải.
7. Lạm dụng đòn bẩy cao
Chúng ta phải hiểu rằng đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Nó giúp trader giao dịch với số lot lớn hơn và kiếm lợi nhuận nhiều hơn so với số vốn ban đầu. Nhưng nó cũng có thể khiến bạn bay tài khoản chỉ trong tích tắc.
Do đó, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ điều này và thôi lạm dụng đòn bẩy cao.
Tham khảo: Top sàn Forex uy tín nhất hiện nay!
7+ Cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả
Sau đây là 7+ cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả mà các Trader trên thị trường đang áp dụng. Bạn có thể tham khảo và lựa chọn cách phù hợp với phương pháp/chiến lược trade của mình:
1. Quản lý vốn theo quy tắc 2%
Đây là phương pháp quản lý vốn trong Forex kinh điển mà các trader mới chắc đã nghe đến ít nhất 1 lần.
Theo đó, mỗi lệnh bạn vào thị trường bạn cần Stop Loss ở mức không quá 2% tài khoản bạn có. Để đảm bảo dù có gặp chuỗi lệnh thua liên tiếp thì tài khoản của bạn cũng không bị giảm quá nhanh.
Ví dụ, bạn có 100$ thì lệnh bạn đi không được để âm quá 2$.
Tuy là đơn giản nhưng việc thực hiện nó không hề dễ, là bởi chúng ta ai cũng có lòng tham. Khi thắng 1, 2 lệnh liền nghĩ rằng sao mình không tăng số lot lên để có được lợi nhuận lớn hơn?
Và thế là chuyện gì đến cũng đến, khi bạn tăng lot lớn hơn thì lại thua chứ không hề thắng như trước đó. Và lẽ dĩ nhiên là số tiền mất đang nhiều hơn số tiền bạn gom góp có được từ những lệnh trước đó.
2. Quản lý vốn Kelly (Theo tỷ lệ R:R)
Những Trader chuyên nghiệp thích cách quản lý vốn theo tỷ lệ R:R vì nó đảm bảo mục tiêu lợi nhuận trong dài hạn.
Hơn ai hết, họ hiểu rằng Forex Trading là một trò chơi của xác suất. Chỉ cần đảm bảo tỷ lệ R:R tốt là sẽ có lợi nhuận trong dài hạn.
Những cách xác định tỷ lệ R:R phổ biến là: R:R = 1:1; R:R = 1:2, R:R = 1.3 hoặc cao hơn là R:R = 1:4.
Nghĩa là, khi vào lệnh, bạn cần xác định điểm Stop Loss (dừng lỗ) có tỷ lệ thấp hơn điểm Take Profit (chốt lời).
Ví dụ bạn xác định tỷ lệ R:R = 1:2 thì dù bạn có thua 2 lệnh nhưng chỉ cần thắng 1 lệnh là bạn đã hòa vốn rồi. Tương tự như vậy cho các tỷ lệ R:R khác.
3. Quản lý vốn Martingale
Quản lý vốn Martingale nghĩa là bạn sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch (lot) ở những lệnh sau để bù lại khoản lỗ của lệnh trước đó.
Đây là phương pháp đang gây nhiều tranh cãi vì dù bạn chỉ cần thắng 1 lệnh là sẽ gỡ lại được những lệnh thua trước đó, nhưng về cơ bản nó rất rủi ro.
Chỉ cần thị trường đi ngược lại với mong muốn của bạn thì tài khoản của bạn sẽ không thể chịu được và bay màu.
Do đó, hãy cân nhắc kỹ trước khi sử dụng phương pháp này trong Forex Trading bạn nhé.
4. Quản lý vốn Anti – Martingale
Anti – Martingale nghĩa là ngược lại với Martingale, trader sẽ gấp đôi khối lượng khi có lệnh thắng.
Với suy nghĩ rằng sau lệnh thắng trước đó, chúng ta đã có một khoản lời rồi. Tiếp theo là sử dụng khoản lời này để gia tăng tài sản bằng cách tăng khối lượng giao dịch. Và nếu tiếp tục thắng thì sẽ thắng đậm.
Tuy nhiên, nếu thua thì cũng quét bay phần lợi nhuận trước đó.
Đây cũng là phương pháp có tính rủi ro cao. Nếu trader muốn thử sức thì chỉ nên gấp 1,2 hoặc 1,3 lần khối lượng thay vì gấp đôi hay gấp ba.
5. Quản lý vốn theo tỷ lệ cố định
Phương pháp này dựa vào tỷ lệ lời/lỗ theo lợi nhuận. Ví dụ, bạn có 100$ và quy định mỗi lệnh chỉ đi 0.01 lot. Bạn đặt tỷ lệ Delta cố định là 100$. Tức là sau một thời gian giao dịch và lời thêm 100$, lúc này bạn sẽ tăng khối lượng giao dịch lên 0.02 lot mỗi lệnh.
Cách quản lý vốn này mang tính chủ quan, tùy thuộc vào nguyên tắc của mỗi trader. Mức độ tăng trưởng sẽ phụ thuộc và tỷ lệ Delta, con số này càng cao thì tỷ lệ tăng trưởng càng chậm và ngược lại.
6. Bình quân giá khi đang thắng
Nghĩ là khi bạn vào một lệnh mua và đang có lợi nhuận, bạn cho rằng thị trường sẽ tiếp tục tăng nên sẽ vào một lệnh nữa để gia tăng số lợi nhuận sắp có.
Phương pháp này cũng không tệ, vì ban đầu bạn chỉ vào lệnh nhỏ, nếu có lỗ thì số tiền lỗ không quá lớn. Về lâu dài có thể gia tăng tài khoản đáng kể.
Tuy nhiên, cần có sự tính toán và cẩn trọng ở những vùng kháng cự/hỗ trợ – nơi giá có thể quay đầu. Nếu giá đi ngược hướng, bạn sẽ biến lợi nhuận thành một khoản thua lỗ lớn.
7. Bình quân lệnh để gồng lỗ
Tên gọi khác của phương pháp quản lý vốn này là bình quân giá xuống, đó là khi giá đi ngược chiều với hướng bạn kỳ vọng.
Lúc này bạn sẽ thêm một lệnh có khối lượng lớn hơn để khi giá đảo chiều theo xu hướng kỳ vọng, bạn sẽ có lợi nhuận lớn hơn phần lỗ lúc đầu.
Ví dụ, bạn đặt một lệnh bán, nhưng giá lại đi lên, lúc này bạn tiếp tục đặt một lệnh bán với khối lượng lớn hơn lệnh ban đầu. Lúc này chỉ cần giá đảo chiều, bạn sẽ bù được lệnh trước đó, thậm chí lãi nhiều hơn nếu giá đi xuống qua mức bán ban đầu.
Cách quản lý vốn này không được khuyến khích vì nếu giá không quay đầu thì bạn chính là người đi xa mãi mãi.
Các trader mới thường được IB của các sàn dẫn dắt cách này để bay nhanh tài khoản. Cái họ được lợi chính là hoa hồng trên số lượng lot bạn đã nhồi lệnh liên tục.
Bình quân giá xuống không hẳn là phương pháp tồi, nhưng bạn chỉ nên sử dụng khi đã dày dặn kinh nghiệm trên thị trường và xác định được dấu hiệu thị trường đảo chiều bạn nhé.
Tóm lại
Trên đây là những cách quản lý vốn trong Forex mà Trader mới vào nghề cần biết và lựa chọn cho mình phương pháp phù hợp. Hãy luôn kiên nhẫn, đừng quá ham kiếm số tiền lớn trên thị trường này để không nhận về trái đắng.
Hãy luôn:
- Xác định số tiền bạn có thể mất khi vào lệnh và tuân thủ Stop Loss
- Không nên giao dịch quá nhiều cả khi thua hay thắng để giữ vững tâm lý và nguyên tắc của mình.
- Nếu bạn sai, hãy thừa nhận và cải thiện nó.
- Luôn nhớ nguyên tắc quản lý vốn để tồn tại lâu dài trên thị trường Forex khốc liệt.